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【加密貨幣投資全攻略】初學者必讀的新手指南、市場趨勢、安全交易所及防詐騙技巧

最近,加密貨幣市場備受矚目,區塊鏈技術的快速發展使其成為金融領域的重要話題。對於初次涉足這一領域的投資者而言,加密貨幣投資可能充滿機遇,但也伴隨著市場波動和法規風險。本文將致力於為新手投資者提供一個全面的加密貨幣投資入門指南,深入介紹核心概念、投資方式以及市場趨勢,助你安心踏入這個新興領域。

 
加密貨幣投資

探索加密貨幣的奧秘:被低估的投資機會


加密貨幣的起源可追溯至 2008 年比特幣的提出者中本聰(Satoshi Nakamoto)。


其核心理念是實現「去中心化」,使得買賣雙方能夠直接進行交易,避免中間商的介入,同時不受人為與政策因素對幣值造成的影響。


加密貨幣的興起被視為社會對傳統金融體系的不滿,尤其是對銀行高額手續費的反感,以及對政府能夠隨意調整匯率的抗議。


這個新興市場正成為金融界的焦點,多家知名公司如 Facebook、Twitter 等紛紛計劃推出自家的加密貨幣,這些舉措顯示了加密貨幣在全球金融體系中逐漸擴大的影響力。


背後可能蘊藏著許多被低估的投資機會等待投資者去挖掘和參與。

 

加密貨幣的基礎知識科普


在進入加密貨幣投資領域之前,掌握一些有關加密貨幣的基本概念和發展歷程是至關重要的。這能夠使你快速了解加密貨幣領域的本質,也有助於你以獨特的視角探索這個新興的投資領域。

 

區塊鏈技術的基石


加密貨幣是一種數位資產,透過區塊鏈技術實現去中心化、匿名性和安全性。


所有交易都被記錄在分散式帳本上,確保透明度和不可篡改性。由中本聰提出的這項技術旨在建立去中心化的金融體系,實現公開透明和不可篡改的目標。

 

區塊鏈的運作方式


區塊鏈是一種分佈式數據庫技術,透過共識機制將交易打包形成完整的交易歷史,確保鏈上數據的去中心化和安全性。


這種去中心化的系統有效防範單一故障點,確保交易的安全性,同時提供公開的帳本供參與者查閱。

 

從比特幣到以太坊


比特幣是首個應用區塊鏈技術的數位金融貨幣,建立了去中心化且公開透明的分帳式帳本。


然而,自以太坊問世以來,公鏈應用已不僅限於分帳。以太坊開發了智能合約等更多應用,讓開發者透過以太坊區塊鏈打造更複雜的去中心化應用。

 

公鏈的問題與新興解決方案


相對地,這也伴隨著問題的出現,包括網絡堵塞、交易速度緩慢、可擴展性不足和高手續費。


為解決這些問題,許多開發者致力於改進以太坊,並涌現出眾多有潛力的公鏈,如號稱以太坊殺手的 Solana 和鎖倉量高的雪崩協議。

 

通過對加密貨幣歷程的了解,我們開始思考加密貨幣是否擁有實質的價值。


事實上,加密貨幣的價值主要來自於信任,並且其背後並沒有實質資產的支持。與傳統金融體系不同,加密貨幣的價值建立在經濟學的供需法則和對其技術的信任基礎上。


值得注意的是,部分加密貨幣,例如穩定幣(USDT)則模仿傳統金融體系,以儲備美元作為賦予價值的支持。這使得穩定幣在加密市場中有一定的價值對標,同時提供了較低波動性的選擇,為投資者提供穩定性和信心。


總體而言,加密貨幣的價值更多地建立在社區的信任、技術的發展以及市場的需求上。這也使得加密貨幣的價值相對更為靈活,更受市場機制的影響。

 

如何開始投資加密貨幣:投資途徑一覽


當你發現加密貨幣市場蘊藏豐富機會時,或許你正考慮是否踏足這個新興領域。就如同投資其他金融工具一樣,進入加密貨幣市場也需透過合適的平台進行交易。


首先,你需要開立一個專門用於交易加密貨幣的帳戶。


開戶的方式多樣,你可以優先選擇註冊於「主流加密貨幣交易平台」。在開戶過程中,你將需要填寫相應的表格並提交必要的身份證明文件。


開戶程序完成後,即可進行資金入金。入金方式包括但不限於電匯、信用卡或其他相應支付方式,提供多元選擇。當你成功入金後,即可開始進行加密貨幣的投資與交易。

 

主流加密貨幣交易平台


然而,由於加密貨幣市場的蓬勃發展,交易詐騙行為也屢見不鮮。


在加密貨幣投資的道路上,選擇一個值得信賴且規模龐大的交易所至關重要。就像在股票市場選擇券商一樣,你需要謹慎挑選能夠提供安全、穩定且多元化投資選擇的加密貨幣交易所。


在選擇交易平台時,務必注意平台的安全性措施,以及是否有完善的客戶支援服務。


建議選擇市場前十大的加密貨幣交易所,這些平台通常擁有較高的聲譽、更嚴謹的監管機制,並能提供更全面的服務。


以下是一些市場上較為值得信賴的大型加密貨幣交易所,我們將介紹它們各自平台的特色。

 

幣安 Binance


幣安作為全球交易量最龐大的加密貨幣交易所,是眾多投資者首選的平台之一。


每日的交易量高達 50 億美元以上,擁有近 400 種加密貨幣投資機會,支援雙向交易並提供高達 125 倍的槓桿操作。對於加密貨幣投資新手來說,幣安是一個不可忽視的平台,也是眾多投資者註冊使用的首選交易所。


 

派網 Pionex


派網是全球首間的量化交易所,被譽為是加密貨幣投資新手不可或缺的平台之一。


這個平台的獨特之處在於可以免費使用 12 種交易機器人的服務,提供百種交易對和整合了幣安等眾多知名交易所,以確保流動性。


對於自動化和量化交易有興趣的投資者來說,派網是眾多交易所中網格交易功能最豐富的平台之一,是許多人量化交易投資的首選。


 

綠葉 Bitfinex


綠葉成立於 2012 年,是一家經營最久的資深交易所之一。


由知名穩定幣 USDT(泰達幣)的發行商 Teather 的母公司 iFinex 所擁有與營運。在美元穩定幣市場中,USDT 有 50% 以上的市佔率,可說是加密貨幣交易中不可或缺的一環。


不僅是一個交易平台,更以其放貸平台聞名,廣受加密貨幣大戶的喜愛。


對於保守的投資者而言,即使不願冒高風險投資加密貨幣,也可以選擇在綠葉上進行放貸,以此賺取平均年化報酬率超過 15% 的高額利息。


 

鏈科 XREX


鏈科是一家高度重視資安的交易所,獲美國、加拿大、立陶宛的牌照與登記許可。


在全球第二大加密貨幣 FTX 交易所倒閉前,XREX 曾及時向用戶提示 FTX 的資金有疑慮,展現了對用戶資產安全的高度關切,也因此贏得了用戶的信任。


其平台不僅提供加密貨幣的投資選擇,更支援將加密貨幣轉換為台幣或美金的出金,為加密貨幣投資者提供更為便捷的金融服務。


 

通常以上所列舉的交易所都是必須註冊的選項,它們都是具有代表性的平台。


透過這些主流加密貨幣交易平台,你可以更輕鬆地參與這個充滿挑戰和機會的加密貨幣投資領域,同時更加警惕保護自己的資產。


當然,實際上還存在其他相對值得信賴的交易所,如 OKX、Bitget、BybitRybit 等,這些平台也值得考慮開戶。你可以根據自己的投資交易策略來評估需求。


若對某個交易所感興趣,也建議先深入研究其平台安全性,或者加入相關社團或社群查看其他用戶對該交易所的評價。

 

註:以上所分享的加密貨幣交易所資訊截至2023年12月28日。加密市場具有極大的波動性,資訊可能隨時發生變動。文中所提及之交易所資訊僅供參考,用戶應自行評估當前市場狀況,並建議查閱最新的相關資訊以獲得最準確的數據。

 

優先保護資產:註冊多個交易平台,預防加密市場風險


在加密貨幣市場的高風險環境中,我們必須要知道可能發生的各種事件,例如交易所捲款跑路、全球最大的交易所倒閉等,因此預防措施是保護資產的重要一環。


為了最大程度地降低風險,我會建議註冊盡可能多的交易所,因為每個平台都擁有獨特的功能。


當某個交易所遇到問題,無法支援轉帳或提領功能時,擁有其他同樣功能的平台可以成為重要的後備,協助你輕鬆轉移資產或提領出金。

 

根據個人需求,我目前使用幣安進行現貨交易;派網則用於利用其量化交易和合約網格功能;綠葉用於放貸以賺取利息。在需要將加密貨幣轉換為法幣時,我選擇使用 XREX 交易所,並將資金自動匯回至綁定的銀行帳戶。


此外,我也註冊了一些其他的交易平台,如 OKX、Bitget、BybitRybit 等。雖然我可能並非在這些平台放置資產或經常使用其功能,但當某交易所推出特殊活動或有狀況時,我仍會利用這些平台。


不要嫌棄擁有太多交易所帳號,因為在這複雜多變的市場中,保護資產才是最重要的。


謹記,雞蛋不要放在同一個籃子裡,永遠為自己保留後路。

 

投資加密貨幣必須要知道的基本規則


接下來,在踏入加密貨幣投資領域之前,了解一些基本的投資知識是非常重要的,包括加密貨幣市場的運作方式、交易時間、交易單位以及相關規則。


這些知識將幫助你更好地了解加密貨幣市場的運作方式。以下是一些你需要注意的基本規則:

 

加密貨幣市場的交易時間


在進行加密貨幣交易時,市場不像股票市場一樣有固定的開盤和收盤時間。加密貨幣市場是全球性的,24 小時運作,七天無休。這意味著你可以在任何時間進行交易,而不受時區的限制。

 

加密貨幣的交易規則


在進行加密貨幣投資時,有一些基本的下單規則需要留意:

  • 交易代幣:加密貨幣以代幣或幣種形式存在,例如比特幣(Bitcoin)或以太坊(Ethereum)。在進行交易時,請確保選擇正確的交易代幣。

  • 交易單位:加密貨幣的交易單位可以是小數點後的任何數字,具體取決於該加密貨幣的設計。請注意確認所選擇的交易單位,以避免計價錯誤。

  • 市場波動性:加密貨幣市場極具波動性,價格可能在短時間內劇烈波動,最大虧損至歸零皆有可能發生。投資者應評估風險,謹慎處理市場波動所帶來的變化。

 

加密貨幣的轉帳方式


在進行加密貨幣投資時,了解不同交易所提供的資金操作方式是至關重要的。加密貨幣的入金、出金和轉帳方式也是加密貨幣投資新手最常不知道如何進行的步驟。


因此,以下將提供一些簡單的操作指引。

 

入金方式


當需要將投資資金投入到加密貨幣平台時,不同交易所提供多種入金方式,通常包括以下「加密貨幣入金」和「法定貨幣入金」選項。

  • 加密貨幣入金: 在加密貨幣市場中,與傳統金融市場不同的是,我們的資產會通過區塊鏈進行加密貨幣的入金動作,例如使用穩定幣、比特幣或以太坊轉入。

  • 法定貨幣入金: 當投資者需要將法定貨幣(例如美元、歐元、人民幣等)轉換成加密貨幣資產進行入金時,可以通過銀行轉帳、信用卡支付等方式實現。

 

補充:交易所介面或常聽到的入金,通常是指「加密貨幣入金」。雖然法定貨幣入金也會被稱作入金,但有些交易所為了方便區隔差異,在法定貨幣入金時可能會使用「充值」或「儲值」字眼。

 

出金方式


在需要將投資資金轉換回法定貨幣或轉移資產至其他平台時,投資者可以選擇以下出金方式:

  • 加密貨幣出金: 選擇將資金轉出為其他加密貨幣,或者提取至個人加密錢包或其他交易所,便會通過區塊鏈進行加密貨幣的出金動作。與加密貨幣入金相反。

  • 法定貨幣出金: 將加密貨幣資產轉換為法定貨幣,提取資金至個人銀行帳戶。此處並非每間交易所都提供此功能,因此我才會建議註冊盡可能多的交易所,因為每個平台功能不盡相同。

 

補充:交易所介面或常聽到的出金,通常是指「法幣貨幣出金」。雖然加密貨幣出金也會被稱作出金,但通常指的是轉移加密貨幣資產到其他交易所,並未轉換為法定貨幣,所以稱「轉帳」。

 

通常,許多初次涉足加密貨幣投資的新手會在出入金的流程中感到困惑。


因為與傳統金融銀行相比,加密貨幣的轉帳方式稍顯複雜。然而,值得注意的是,這兩種金融體系的轉帳都需要謹慎輸入資訊,否則可能導致無法取回資產。


雖然我們在傳統金融中有權透過銀行聯繫轉帳錯誤的人,要求返還款項,並在必要時採取法律途徑。加密貨幣的情況截然不同,因為我們的資產透過去中心化的區塊鏈進行轉帳。


因此,一旦發生轉帳錯誤,你將無法倚賴任何中介來協助你取回資產。

 

在這邊,我也提供了幣安交易所官方的轉帳和出入金教學,內容非常詳盡,有助於你快速了解加密貨幣轉帳的步驟。

 

此外,官方還有提供了更多有關加密貨幣交易的相關資訊以及用戶常見問題的解答,用戶可以多加利用。或者,對此你還有其他任何疑問,也可以透過右下角的訊息與我聯繫諮詢。

 

探索多元的加密貨幣世界


在加密貨幣投資的過程中,除了眾所周知的比特幣和以太坊,還有更多的加密貨幣等應用技術,建議先深入瞭解各種加密貨幣的特點和應用場景,會有助於建立更全面的投資視野。

 

市值最高的加密貨幣概覽


當談到加密貨幣,市值常被視為一個信任和穩定性的指標。以下是市值最高的五種加密貨幣,它們在這個新興領域佔據著重要地位:

  1. 比特幣(Bitcoin, BTC):市值約 8368 億美元

  2. 以太幣(Ethereum, ETH):市值約 2771 億美元

  3. 泰達幣(Tether, USDT):市值約 917 億美元

  4. 幣安幣(Binance Coin, BNB):市值約 470 億美元

  5. SOL 幣(Solana, SOL):市值約 450 億美元

 

※ 加密貨幣市值資料取自 CoinMarketCap,截至2023年12月28日。

 

投資加密貨幣雖然擁有豐富的機會,但同時也面臨著詐騙和風險。


特別是對於初涉加密貨幣的新手,建議從市值較高的比特幣、以太坊等知名的加密貨幣開始,因為它們擁有較大的市場規模和較長的歷史,更具有穩定性和信任度。

 

同時,不論你的投資經驗,當面對新的加密貨幣時,都應該深入瞭解其技術、應用和前景。謹慎評估每種加密貨幣的潛力和風險,以確保投資安全。


在這個新興的投資領域,保持學習和探索的態度是至關重要的。


加密貨幣的世界日新月異,隨時有新的概念和項目出現。透過深度了解,你可以更好地把握投資機會,同時有效地防範潛在的風險。

 

註:以上所提及的加密貨幣及相關資訊僅供參考,並不構成投資建議或推薦。加密貨幣投資是一項高風險、高回報的投資活動。在進行投資前,請謹慎評估自身風險承受能力,深入瞭解市場情況,並諮詢專業財務建議。請謹慎投資,自負盈虧。

 

常見的加密貨幣投資策略與選擇方法


在投資加密貨幣時,選擇適合的投資策略和選股方法可說是相當重要的。以下提供一些常見的建議和方法,希望能協助你在挑選加密貨幣時更有方向感和系統性。

 

看好加密貨幣市場的長期被動投資者、新手


如果你是一位長期被動投資者或新手,期望追求穩定的報酬,以下方法可能適合你:

  • 持有加密貨幣現貨:考慮持有主流加密貨幣,如比特幣(BTC)和以太坊(ETH),以實際擁有加密貨幣資產。這種方式尤其適合長期投資者和新手,注重於長期潛在增值。

  • 質押 / 放貸賺取利息:考慮選擇穩定幣(USDT)質押 / 放貸,將加密貨幣鎖定在協議中以換取相應的利息。這對於追求穩定回報的投資者而言是一個較低風險的選擇。

 

追求額外報酬的短期波段投資者


如果你希望追求額外報酬,以下方法可能適合你:

  • 產業分析:選擇你感興趣且具有成長潛力的加密貨幣領域,研究該領域的發展趨勢、市場競爭力以及相關項目的表現。了解領域的動態和前景,有助於你挑選有潛力的加密貨幣。

  • 合約交易:利用技術分析工具、合約價差進行交易,在市場升跌中獲取利潤,適合追求快速回報的投資者。這需要通過研究價格圖表預測未來趨勢、密切關注加密貨幣的價格走勢和交易量。

  • 流動性挖礦:流動性挖礦則是通過提供流動性參與交易挖礦獲得收益,可以考慮選擇具有短期增值潛力的加密貨幣參與交易挖礦。這適合追求更主動參與市場的投資者。

 

以上這些投資操作方式是在加密貨幣市場中追求報酬的常見途徑。


然而,無論你選擇哪種投資策略,都不能保證完全免於風險,也不能確保在加密貨幣市場中取得穩定的收益。請記得投資加密貨幣同樣存在風險。


加密貨幣屬於去中心化的金融體系,其價值主要受市場投資者信仰支撐,儘管有美元儲備的背後支持。當穩定幣的儲備失衡,價值崩潰可能發生,投資者也難以把握資產。


相較於傳統金融市場,加密貨幣市場的波動性與風險極高,背後支撐的價值體系也截然不同。一天內可能發生數百 % 的漲跌幅,甚至可能面臨交易所倒閉或詐騙等風險,導致資產損失。


這些情況通常超越政府的監管範疇。


若你擁有投資台股、美股的經驗,應該要意識到在加密貨幣市場,無法完全套用在傳統金融市場學到的基本面和經濟學知識,這些僅能作為參考指標之一。

 

儘管人們常聽到在加密貨幣市場中有機會賺取豐厚財富,甚至一夜致富,但與之相對應的風險也同樣存在。資產損失、一夜全軍覆沒的可能性。


因此,莫要以急於賺錢的心態進場,而是應該著眼於在市場中穩健地生存。


在做出任何投資決定之前,充分了解相關項目和市場狀況,持續學習並隨著市場變化做出適時的調整。不斷保持警覺,以便應對可能出現的變化。


此外,我建議投資加密貨幣的新手不要將過多資產集中在加密貨幣市場,先學會資產配置,構建多元化投資組合,才能夠有效降低風險,並減少其對生活的潛在影響。


「投資者可同時持有不同種類、不同領域的金融產品,實現風險分散,提高整體投資的穩定性。」

 

獲取加密貨幣市場資訊的管道


若你對於深入瞭解加密貨幣市場的動向、不同項目的發展和財務狀況感興趣,以下是一些資源可供參考,助你獲取更多有價值的資訊。

  • CoinMarketCap:這個網站提供了廣泛的加密貨幣資訊,包括市值排名、價格走勢、交易量和相關新聞。是一個綜合性的資源平台,讓你能夠迅速獲取市場概況。

  • CoinGecko:類似於 CoinMarketCap,CoinGecko 也提供了全面的加密貨幣資訊,並強調社區參與和開放數據的價值。

  • Messari:這是一個提供加密貨幣市場資訊和分析的平台,包括項目概要、價格指標、白皮書等,旨在提供更深入的洞察力。

  • CoinTelegraph:作為一個專業的區塊鏈和加密貨幣新聞網站,CoinTelegraph 提供了最新的市場動態、項目更新和相關事件的報導。

 

這些資源提供了多方位的資訊,讓你在加密貨幣投資中能夠更全面地了解市場狀況,擁有更明確的投資方向。建議可以將其收藏起來,日後將對你的投資活動提供有力的支持。


此外,如果你渴望即時獲取加密貨幣資訊,推薦你使用一個結合眾多加密貨幣媒體和投資者訊息的應用程式,其中 Followin 是一個極為推薦的選擇。透過註冊 Followin 帳號,你將能夠迅速取得即時的市場動向和相關訊息,為你的投資決策提供更及時的參考。


 

投資加密貨幣需注意的風險與管理


當你踏足加密貨幣投資領域時,無論你的投資目標是長期持有還是短期交易,都必須深入了解和評估以下風險因素。保持風險意識、適應市場變化並謹慎管理投資,是投資過程中不可或缺的一部分。請務必考量以下風險因素:

  1. 市場波動風險: 加密貨幣市場常常呈現極大的波動性,受市場消息、法規變化和大宗交易影響明顯。這種波動性可能帶來機會,同時也伴隨風險。投資者應具備應對市場波動的心理準備,同時謹慎選擇入市時機,採取適當的風險管理策略。

  2. 市場流動性風險: 加密貨幣市場的流動性可能受到交易所、特定交易對的影響,產生流動性不足或價格劇烈波動的情況。在選擇投資對象時,要關注相應的流動性風險。

  3. 交易所倒閉風險: 投資者應意識到加密貨幣交易所存在倒閉的風險。某些交易所可能因營運困難、法規壓力或詐騙行為而宣告破產,導致投資者無法存取其資產。在選擇交易所時,要謹慎挑選具有良好聲譽和安全機制的平台,並定期檢查其財務穩健性。

  4. 技術風險: 加密貨幣的價值和安全性與技術相關。技術漏洞、攻擊、硬分叉等可能對加密貨幣產生影響。投資者需持續關注技術動向,了解所投資資產的底層技術。

  5. 資訊安全風險: 加密貨幣市場容易受到市場操控和詐騙行為的影響。投資者應該保持警惕,學會辨識和防範各種可能的風險,包括保護交易平台帳戶、數位錢包和個人資訊。避免成為詐騙、駭客攻擊的目標。

  6. 監管風險: 由於加密貨幣市場的相對新興,法規和法律環境仍在發展中。加密貨幣市場受到不同國家的監管態度和政策制度的影響,法規的變動可能對市場產生重大影響。投資者應密切關注相應的監管動態,防範法律風險對投資的不確定性。

 

加密貨幣防詐意識:常見的詐騙手法


最後,在加密貨幣市場中,詐騙行為是相當盛行的。因此,擁有良好的防範詐騙意識,更是保護你資產的一部分關鍵。以下便列舉一些常見的詐騙手法及防範的方法:

 

切勿使用來歷不明的交易所


詐騙手法: 一些不正當的網友或加密貨幣交易平台會聯手詐財,聲稱某交易所提供高回報的投資機會,吸引投資者加入。然而,這些平台可能是詐騙,其目的是騙取你的資金。


防範方法:

  • 選擇知名、有聲譽且受監管的交易平台。

  • 檢查平台的使用者評價和評論,確保其他投資者有正面的交易經驗。

  • 避免使用來歷不明的交易所,尤其是那些聲稱能夠提供過高回報的平台。

 

切勿相信沒有素面之緣的陌生人


詐騙手法: 有些詐騙者可能透過社交媒體、郵件或聊天應用程序聯繫你,聲稱能夠提供投資建議、免費贈品或其他有吸引力的交易。


防範方法:

  • 對於未經詳細瞭解的陌生人提供的信息保持懷疑態度。

  • 不要隨意分享個人資訊,包括交易平台的帳戶信息。

  • 避免跟隨不經核實的陌生人的投資建議。

 

切勿點擊來歷不明的網站


詐騙手法: 一些詐騙者可能透過釣魚網站、垃圾郵件、社交媒體或虛假廣告,引導你進入看似正常的網站,目的是竊取你的敏感資訊或安裝惡意軟體竊取資產。


防範方法:

  • 避免點擊來歷不明的網站連結,特別是通過郵件或社交媒體發送的連結。

  • 使用防病毒軟體保護你的設備,定期更新防護程式。

  • 確保使用的是官方和安全的加密貨幣交易平台,避免進行敏感操作在未經確認的網站上。

 

事實上,除了上述提及的詐騙手法之外,還可能存在更多意想不到的詐騙手段。


甚至有人可能成為詐騙者,讓你在身邊的熟人中也難以信任。因此,不論面臨何種情況,保持半信半疑的態度,嘗試求證事實,始終是保護自己資產的最佳途徑!

 

免責聲明:本文所提供的資訊僅供參考,並不構成投資建議或推薦。投資涉及風險,讀者應自行承擔風險及損失。投資前請自行進行研究並諮詢專業財務建議。本文不對任何損失或損害承擔責任。請謹慎評估並自行決策。

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