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【日股投資入門指南】開戶途徑、交易規則、日股三大指數以及注意事項全攻略

最近,巴菲特宣布增持日本五大商社的股份,表明對日本前景的樂觀態度,引起投資者對日本股市的關注。如果你也對投資日本股市感興趣,但不知從何開始,別擔心!本文將提供一個簡單易懂的日本股市入門指南,包括開設交易帳戶、基本規則和注意事項,幫助你快速入門。

 
日本股市

日本股市的神秘面紗:被低估的投資機會


日本股市是全球第三大市值的股市,僅次於美國和中國。


它擁有眾多領先企業,涵蓋汽車、電子、金融、製造等多個行業領域。這說明了日本股市在全球經濟體系中的重要地位,而這些公司的市值加總形成了整個日本股市的總市值。


根據巴菲特的觀點,日本市場中存在許多被低估的公司股票。


這意味著在日本股市上,有許多被低估的潛在機會等待著投資者去挖掘和參與,這讓日本股市對投資者非常具有吸引力。

 

有哪些途徑可以投資日本的股票?


如果你也因為發現日本股市的潛在機會而想嘗試投資日本股票,與其他股市一樣,你需要透過海外證券商進行日本交易所的交易。


首要步驟是開立一個股票交易帳戶,你可以選擇以下兩種開戶方式:「國內券商複委託」或「海外券商」。開戶的流程通常包括填寫開戶表格和提交相關的證件和資料。


完成開戶程序後,你就可以進行資金入金,可以透過電匯或其他相關方式完成。一旦入金程序完成,你就可以開始投資交易了。


國內券商複委託


在台灣,有些國內券商提供直接開設日本股票交易帳戶的服務,讓投資者能夠方便地在台灣進行日本股票交易。


日本股票的複委託流程與美股一樣,即投資者先向國內券商下單買賣外國股票,然後券商再向海外券商委託執行交易。如果你已經有國內券商的帳戶,可以向券商詢問是否有提供日股複委託交易的選項。


不過,需要注意的是,國內券商複委託的日股交易手續費通常相對較高,大約在 3000 至 5000 日幣左右,這還不包括日幣的匯費。


因此,複委託通常更適合不頻繁交易的長期投資者、投資金額較大的人,或者那些對將資金存放在海外券商感到不放心的投資者。


國內券商複委託的優點和缺點


優點
  1. 本地投資服務和支援:在國內券商進行複委託交易時,你可以享受到本地券商的客戶服務和支援,有任何問題或疑慮時,能夠更容易地獲得協助。

  2. 更高的安全性和可靠性:如果你對將資金存放在海外券商感到不放心,國內券商複委託為台灣主管機關所監管,提供更高的安全性和可靠性。

  3. 適合長期投資且投資金額較大:國內券商複委託適合長期投資且投資金額較大的情況,尤其是需要頻繁匯回投資資金的投資者。

  4. 簡化投資流程和便利性:如果你已經在國內券商開設了帳戶,可以直接在現有帳戶中進行日本股票交易,無需另外開設國外帳戶,節省了一些繁瑣的手續。

缺點
  1. 較高的交易成本:國內券商的交易成本可能較高,包括佣金和手續費等,對投資回報產生壓力。

  2. 有限的投資產品和市場選擇:相較於海外券商,國內券商的投資產品和市場選擇可能較有限。

  3. 程序較繁瑣且較少靈活性:國內券商複委託需要進行一些程序和時間,不如直接下單那麼快速和靈活。

 

國內有好幾家可以選擇的複委託券商,雖然這些券商的開戶手續和下單方式大同小異,但它們在投資門檻、手續費率、最低手續費、海外交易市場等方面有所差異。我建議你在開戶前可以多比較一下,問問營業員是否可以給你手續費折扣,這樣你就可以享受更有利的交易條件了。

牌告手續費率和最低手續費

(網路單)

匯款手續費


富邦證券

0.5%

最低收費 JPY 3,000

2023/12/31前免收最低手續費!

JPY 2,500

大昌證券

0.5%

最低收費 JPY 3,000

JPY 2,500

元大證券

0.5%

最低收費 JPY 3,000

JPY 7,000

元富證券

0.5%

最低收費 JPY 3,000

國泰證券

0.5%

最低收費 JPY 3,000

群益證券

0.8%

最低收費 JPY 3,000

兆豐證券

0.7%

最低收費 JPY 4,500

JPY 2,000

永豐金證券

0.5%~1.0%

最低收費 JPY 5,000

JPY 9,000

玉山證券

0.6%

最低收費 JPY 5,000

中信證券

1.0%(僅人工)

最低收費 JPY 5,000

JPY 2,000

台新證券

1.0%(僅人工)

最低收費 JPY 5,000

JPY 9,000

統一證券

1.0%(僅人工)

最低收費 JPY 5,000

註:以上表格整理的複委託券商牌告手續費率和最低手續費收取資料截至2023年6月10日,實際以各券商公告為準。手續費率可能隨時間變動,建議查閱最新公告或聯繫券商以獲得最準確的資訊。

 

海外券商直接下單


另一種投資日本股市的方式是直接開設國外券商帳戶下單,這樣就可以省去經由台灣券商的中介過程。海外券商在低交易成本和多元化投資機會方面具有主要優勢,這是吸引投資者的重要因素。


因此,如果你有做波段交易的需求,或是在意手續費且投資金額較小,選擇海外券商會有更多的彈性。


但是,大部分海外券商並不受台灣主管機關監管,所以在選擇海外券商時,你需要特別留意跨境交易的法律和稅務要求等相關因素,同時也需要具備相關的國際市場和外匯市場知識。


如果你已經有投資美股的經驗,可能對一些海外券商有所了解,例如台灣人熟悉的 TD Ameritrade、嘉信證券、Firstrade、IB 盈透等。


這些券商主要專注於美股市場,但如果你有意在日本股市進行投資,你可能會發現目前只有 IB 盈透提供投資日本股市的選項。

 

如果你想要透過海外券商投資日股,現在只要點擊下方的推薦連結註冊 IB 盈透帳號,即可享受驚喜禮遇:獲得高達 1000 美元的 IBKR 股票唷!

 

海外券商直接下單的優點和缺點


優點
  1. 多元化投資機會:國外券商直接下單提供了全球不同市場的股票、基金和其他金融工具,讓你擁有更多元化的投資組合。

  2. 低交易成本:許多國外券商提供相對較低的交易手續費,尤其對於注重成本效益的小額投資者而言更具吸引力。

  3. 彈性和即時性:對於短線交易或波段交易需求的投資者,國外券商直接下單提供更大的彈性和即時性。

缺點
  1. 跨境交易考量:海外券商直接下單可能涉及跨境交易的稅務和法律規定等問題,需要確保自己瞭解並遵守相關規定和法規。

  2. 對國際市場和外匯市場的要求:使用海外券商直接下單需要對國際市場和外匯市場有一定的瞭解和認識,以便做出明智的投資決策。

  3. 缺乏本地投資支援:如果你需要與券商進行溝通或需要本地的投資支援,海外券商可能無法提供像國內券商那樣的便利。

 

最後,每個人在投資方面的需求和情況都有所不同。要選擇國內券商複委託還是海外券商,要根據自己的偏好、投資需求、目標和情況來決定。我建議在做出選擇之前,先詳細了解不同券商提供的服務、手續費、交易功能以及風險管理措施。無論你選擇哪種方式,都是可以投資日本股市的可行途徑。

國內券商複委託

海外券商

開戶難度

低,可實體辦理​

高,需自行線上開戶​

手續費

0.5%~1%,低消 3000~5000 日幣不等​

0.02%~0.08%,低消 0~80 日幣不等​

交易匯費

有,每筆交易皆會收取​

無,僅電匯出入金​

金融監管

受國內主管機關監管​

多未受國內主管機關監管​,需自行申訴​

投資市場

多,包含美國、英國、日本和香港等地​

少,多以美國市場為主,少數可投資其它國家市場​

稅務責任

需扣股息稅 15.315%​

通常依美國稅法規定課稅


投資日股必須要知道的基本規則


接下來,在投資日本股市之前,了解一些基本的日股知識是非常重要的,包括日股交易時間、交易單位以及漲跌幅限制。這些知識將幫助你更好地了解日本股市的運作方式。


以下是一些你需要注意的基本規則:


日股的台灣交易時間


在進行日股交易時,交易時間被分為上午和下午兩個時段,如下:

  • 上午盤:上午 8 點至上午 10 點 30 分(台灣標準時間)

  • 午間休市:上午 10 點 30 分至上午 11 點 30 分(台灣標準時間)

  • 下午盤:上午 11 點 30 分至下午 2 點(台灣標準時間)


日股的交易規則


在進行日本股票交易時,有一些基本的下單規則需要留意:

  1. 股票代碼:日股的股票代碼與台股一樣,都是由數字組成。請確保輸入正確的股票代碼,以避免產生錯誤交易。

  2. 交易單位:在日股交易,一般以「 100 股」為交易單位。在下單時,請仔細確認數量,避免輸入錯誤。(有些股票或 ETF 則是以「 1 股」或「 10 股」為交易單位)

  3. 當日漲跌幅限制:日股均設有漲跌幅限制,旨在控制市場波動以維持市場穩定。根據股價範圍而定,大致約在 20% 至 30% 左右。一旦股價超出限制,交易將暫停。

  4. 下單金額:下單金額有兩種類型。

  • 市價單(Market Order):按照當時市場現價進行交易。如果市場現價為 100 元,則以 100 元買進或賣出。

  • 限價單(Limit Order):限定希望買進或賣出的價格。如果市場價格為 100 元,但你希望以 90 元買進或賣出,則可以選擇限價單並輸入 90 元。

 

認識日股三大指數與指數股票型基金(ETF)


在投資日本股市前,了解該市場的指數和指數股票型基金(ETF)對於投資者來說是相當重要的。這些資訊可以幫助你評估日本股市的整體表現和趨勢,並提供投資組合的調整參考。


日股三大指數


日本股市有多個指數,透過關注這些指數可以幫助你追蹤市場趨勢和了解不同行業和企業的表現,以獲取關於日本股市整體狀況的重要資訊。

  1. 日經 225 指數(Nikkei 225):日經 225 指數是由日本股市中 225 家最大的公司的股價表現所組成。該指數涵蓋了各個行業的領導者,被視為日本股市的重要參考指標。與主流的市值加權編制方式不同,該指數以股價加權方式計算。

  2. 東證一部指數(TOPIX):東證一部指數由在東京證券交易所一部上市的所有股票所組成。該指數包括了大部分在東證一部上市的公司,其中包括許多大型企業。TOPIX 指數以市值加權方式計算,反映了這些上市公司在市場中的相對重要性。

  3. JASDAQ 指數:JASDAQ 指數由在東京證券交易所 JASDAQ 市場上市的公司組成,專注於中小型企業的股票。它特別關注高科技和新興產業的公司,被視為衡量日本中小型企業股市表現的指標。


日股指數股票型基金(ETF)


首次投資日本股市時,除了可以直接投資單一股票外,你也可以考慮投資日本指數股票型基金(ETF)。


有些 ETF 可以追蹤特定的指數,例如日經指數或東證指數,讓你無需單獨挑選個別股票,同時也能分散風險、降低成本並獲得整體市場表現。


以下是幾個追蹤日本指數的 ETF:

追蹤指數

日經 225 指數

(Nikkei 225)

東證一部指數

(TOPIX)

JASDAQ指數

日股代碼

1321

1329

1305

1306

(1551 追蹤前 20 )

台股代碼

00661

00657

00645

美股代碼

(EWJ 最接近)

註:以上所提及的指數股票型基金(ETF)僅供參考,並不構成投資建議或推薦。投資前請自行進行研究並諮詢專業財務建議。資訊僅基於當前市場情況和公開資料,準確性和完整性不受保證。

 

常見的投資策略與選股方法


在投資股票的時候,挑選適合的投資策略和選股方法可說是相當重要的。我這邊提供一些常見的建議和方法,希望能幫助你在挑選股票時更有方向感和系統性。


追求穩定報酬的長期被動投資者、新手


如果你是一位長期被動投資者或新手,希望獲得穩定的報酬,以下方法可能適合你:

  • 指數股票型基金(Index Funds):考慮投資於追蹤日本股市指數的 ETF,例如追蹤日經 225 指數的 ETF。這些指數股票型基金提供了整體市場表現,相對較穩定。

  • 投資組合分散:建立一個多元化的投資組合,包括不同行業和市場部門的股票。透過分散投資,可以降低單一股票風險,增加整體投資的穩定性。


追求額外報酬的短期波段投資者


如果你希望獲得額外報酬,以下方法可能適合你:

  • 產業分析:選擇你感興趣且具有成長潛力的產業。研究該產業的發展趨勢、市場競爭力以及相關公司的表現。了解產業的動態和前景,可以幫助你選擇有潛力的股票。

  • 財務報表分析:研究公司的財務報表,包括利潤表、資產負債表和現金流量表。這些報表提供了有關公司財務狀況、收入和支出、資本結構和現金流量的重要信息。藉由分析財務報表,可以評估公司的經濟健康狀況和價值。


追求長期投資且無特定看法的新手


如果你對自己的投資還沒有明確的想法,又不想太早做出決定,以下方法可能適合你:

  • 參考頂尖價值投資大師的持股名單:市場上有許多頂尖的價值投資大師,他們的投資策略和選股能力備受尊重。你可以參考這些大師的持股名單,找到他們相對重視且長期投資的標的。這可以作為你尋找潛在投資機會的起點。

  • 價值投資原則:價值投資的基本原則是找到優質且價格合理的公司進行投資。這意味著尋找具有穩定營收和盈利能力的公司,並在股價低估時進行買進。這需要對公司的基本面進行評估,包括財務狀況、業務模式和競爭優勢。

 

不管你選擇什麼樣的投資策略,切記投資股票是有風險的。


我建議在做出任何投資決定之前,要充分了解相關公司和市場狀況,並持續學習和觀察,隨著市場變化做出適時的調整。不斷保持警覺,以便應對可能出現的變化。

 

獲取日本股票市場資訊的管道


另外,如果你對研究和分析日本的財務資訊有興趣,下面這些資源可以幫助你深入瞭解日本市場的動態、公司的財務狀況和發展趨勢。


你可以從這些資源中獲取更多有價值的資訊。

  1. 日本交易所集團:你可以在其網站上查看日本上市公司的披露資訊,包括業績、財務報表和年報等。

  2. 路透社 Reuters晨星 Morningstar:這些平台提供股價、估值、財務比率和盈利增長等日股相關資訊。

  3. 日經中文網:這些媒體平台提供關於日本經濟和企業研究的評論、分析報告和市場趨勢等資訊。

  4. 株探 Kabutan会社四季報オンライン:如果你能閱讀日文,這些網站也很適合你研究更即時和詳盡的日股資訊。

 

投資日本股市需注意的風險與管理


當你開始投資時,不管你是長期投資還是短期交易,你還需要了解和評估以下這些風險因素。因為保持風險意識、適應市場變化並謹慎管理你的投資,這是投資過程中最重要的一部分。


所以別忘了考量以下風險因素哦!

  1. 市場風險:要知道日本股市和其他股市一樣,有市場風險存在。日本的經濟情況、政治局勢和自然災害等因素都可能對股價產生不利的影響。所以要評估日本市場的風險,並制定適合的風險管理策略。

  2. 匯率風險:如果你用台幣投資日本股市,匯率的波動可能會增加或減少你在台幣和日圓之間轉換的資金價值,進而影響你的投資回報。所以要密切關注匯率變化,並考慮使用適當的避險工具來管理匯率風險。

  3. 個股風險:在挑選日本股票時,要考慮個股的風險。公司的營運狀況、競爭壓力和管理層的決策都可能對股票表現產生重大影響。所以要仔細評估公司的基本面和風險因素,並使用多元化的投資組合來分散個股的風險。

  4. 稅務考慮:在進行日本股市投資時,要了解不同國家對於投資收益、股息和資本利得可能有不同的稅率和規定。對於台灣的投資者而言,根據台灣券商複委託公布的最新資訊,投資日本股票和 ETF 時不需要繳交資本利得稅,但一般需要繳交股息稅,稅率為 15.315%。

 

免責聲明:本文所提供的資訊僅供參考,並不構成投資建議或推薦。投資涉及風險,讀者應自行承擔風險及損失。投資前請自行進行研究並諮詢專業財務建議。本文不對任何損失或損害承擔責任。請謹慎評估並自行決策。

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